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 ファイナンシャルプランナー集団による「面白いこと」を生み出すカンパニー


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ライト:29,800円(税込)  スタンダード:54,000円(税込)

 プラン作成サービスは、山あり谷ありな人生マップを描きながら「お金を見える化」するサービスです。将来を計算しながら、数字という分かりやい判断基準をご提供することで、あなたの人生の決断をそっとお手伝いします。まずは、収入と出費を書き出しながら現在の状況を把握するところから始まり、今後訪れる人生のライフイベント(結婚・出産・教育資金・住宅資金・老後資金など)を見える化することで、豊かな人生を送るために必要なお金の準備方法が見えてきます。また、ライフプランを作成頂くことで「いつ、いくら必要なのか」が分かるようになるだけでなく「心地いいお金の使い方(受験でいえばペース)」も掴めるようになります。

Doticon_blk_Attention.gif本サービスは、全国(世界中)どこからでもご依頼頂けます。(海外勤務でもインターネット環境さえあれば、どこからでもご依頼いただけます。)スカイプにてご対応いたします。
Doticon_blk_Comment.gifスカイプとは、インターネット回線を使って無料通話のできるサービスです。詳しくは下記のスカイプ公式サイトをご覧下さい。音声とイヤホンがセットになったヘッドセットがあると便利です。量販店にて800〜2,000円ほどで購入できます。

スカイプ公式サイト:http://www.skype.com/ja/



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シンプルな話、毎年ず〜っとプラス収支ならお金の心配は不要です。

グラフ01.png例えば、31歳で年収450万円のモデルケース(昇給は期待できないと仮定)を例にとって考えてみましょう。毎年の出ていくお金(支出)が右図のように、ず〜っと450万円以下を維持できるなら、極端な話、今後どんな時代がやって来ようとも心配無用という話になります。毎年、貯金がプラスで増え続ける一方なのですから、誰もここでは悩まないわけです。しかし、そうはいかない事が多いのが現実です。人生には様々なカテゴリーの「出費」が訪れるからですね。

明暗が分かれるのはマイナス収支が訪れる時。

グラフ02.png明暗が分かれるのは、マイナス収支が訪れる時。右図のように、出ていくお金(支出)が、収入ラインを越えてしまう9年後以降(例えばここでは大学の費用が発生すると仮定。)ここで初めて「計画できている人」と「そうでない人」の明暗が分かれます。

 この時に備えて、これまでの8年間にしっかりと何らかの計画を持って対策を取っていた人は、マイナス収支になるゾーンでも貯金などで対応できますが、無計画にもお金を使ってしまい、9年目になった時に例えば100万円しか手元にない・・・ということになれば、それこそ身内に頭を下げてお願いするか、奨学金や教育ローンで対応するか、時には最悪なケースとして大学進学をどうするか?という、悪循環な話にも発展しかねません。(実際はもう少し複雑ですが、分かりやすく解説するためにシンプルにしています。ご了承ください。)仮にも同じ年収、同じ環境であったとしても、計画があるかどうかでこうした違いが生まれているのが現実です。できることなら、準備不足が原因で起きるストレスは1つでも無くしていきたいものですね。

キャッシュフローを描いて「見える化」する。

image_lifeplan003.pngさて、ここまで、ちょっとお堅い話が続きましたので、ここからは前向きに取り組むための方法論を話していきましょう。人生における必要なお金が「いつ、いくらなのか?」(例えば大学であれば15年後に200万円くらい必要など)が確認できたら次は、タイミングを見える化していきます。こうすることで現在と将来との間に生まれるお金のギャップを視覚化でき「足るを知る」ことができます。もし足らないゾーンが出てくるのではあれば、今からそのタイミングのための準備を始めていけばいいわけです。

 このように、どのタイミングでいくらのお金が必要なのか?を知るということは、今からどんな人生設計で何をすべきかを同時に知ることができます。また、こうしたお金の動きを捉えながら収支を描いたものをキャッシュフロー(お金の流れ)といいます。このキャッシュフローを描くことで、準備不足が原因で起きるストレスから一歩脱却することができるようになります。

 例えば、仮にも下図のように、どこかでマイナスのゾーンが出てくるのであれば、事前にしっかりと対策を練って改善する計画(=ファイナンシャルプラン)を立てておけば、仮にもマイナスが続いたとしても予め分かっているので、その直前で焦ることがなくなります。

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当サービスの特徴

image_banner_lifeplan.png特徴1)中立公正なプロフェッショナルが作成・診断
 家計状況、家族状況、ライフイベントから始まってキャッシュフローまで、中立公正なファイナンシャルプランナーが作成・診断し、1冊のファイルにまとめ上げます。どこにも所属しない第三者の専門家だからこそ1つ1つのプロセスを正しく表現できるクオリティをお約束いたします。

特徴2)「貯める」「守る」「殖やす」「見直す」「改善」の視点
 様々な視点を凝縮して作成いたします。「貯める」「守る」「殖やす」「見直す」「改善」それぞれ必要不可欠だと思う視点を網羅しながら、適正な判断が下せるようキャッシュフローをお作りいたします。

特徴3)数値を出すのに必要な計算は全て含まれます。
家計診断、保険診断、結婚資金の計算、教育資金の計算、住宅資金の計算、老後資金の計算など、ご依頼内容によって作成する資料は異なりますが、ライフイベントに必要な計算をすべて詰め込んでトータルで計算を行うのが特徴です。

Schedule.png表紙・基本項目・収入と支出と家計診断

 毎日のお金の使い方への意識が変わります。キャッシュフローを作ることで改善ポイントが明確になり、「何となく」から目標のための「メリハリある」家計へと生まれ変わります。
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(クリックで拡大します)

Schedule.png教育資金の診断

 入学のタイミング(小・中・高・大・留学)までに、いくらのお金を準備しておけばいいのか?足りない金額や時期を把握することで、今からどんなペースで、どんな準備をはじめて行けばいいのかが明確になります。学資保険・貯金・投資信託・外貨積立など、様々な選択肢の中から、進学に合わせた計画がスタートできます。(ご依頼によって作成資料は異なります。)
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イメージです。実際の資料はご依頼によって異なる場合があります。クリックで拡大します。

Schedule.png住宅資金・ローンの診断

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イメージです。実際の資料はご依頼によって異なる場合があります。クリックで拡大します。

Schedule.png退職金・老後資金の診断

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イメージです。実際の資料はご依頼によって異なる場合があります。クリックで拡大します。

Schedule.png万一のリスクに備える

 もしもの不測の事態になった時のリスクを計算に盛り込み、現在ご加入の保障内容が適正かどうかが分かります。独身、子育て中、住宅ローン返済中、年金生活など、それぞれのケースバイケースで必要な保障と、どんな保険に入っておけばいいのかが分かります。
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イメージです。実際の資料はご依頼によって異なる場合があります。クリックで拡大します。

特徴4)あらゆる角度から検証し、キャッシュフロー診断を行います(クリックで拡大します)
 今後の人生がイメージしやすいように、3〜10パターンを作成いたします。(ご依頼の内容によって異なります。)ちょっとした変化でも時間とともに、どのように変わってくるか?が、明確に見えてきます。

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特徴5)丁寧にヒアリングを行います。
image_lifeplan_21.pngライフプランシートを使い、丁寧にヒアリングを行います。ここが最も重要なプロセスです。いつか必要になるお金と向き合う”大切な時間”。10ページのライフプランシートをゆっくり時間をかけて書いてください(中には1ヶ月くらいかけて書く方もいます。)書いていく中で、自然と大切な時間が流れるとともに、今まで向き合ったことのなかった自分自身やお金を知ることができます。

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